原创《益盟量产合格投资者》
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对于“理性投资者仅占7.8%”这一调查结果,益盟股份市场部总经理陈晓冬并不觉得奇怪,他甚至认为这个比例已经超过了调查预期.“合格投资者能够很好的防范风险,并具有丰富的投资技能.”
4 月13 日, 2018 年“益盟杯- 亚太地区商学院沙漠挑战赛”全国媒体沟通会在北京召开,会上,陈晓冬分享了由凤凰网国际智库与其联合出品的《中国股市合格投资者报告》（简称“报告”）.报告显示,本次调研的股民中,有35.2% 的股民连续3 年在股市中年年亏损.
如何把“不成熟”的股民培养成为合格投资者？这成为益盟一直思考的问题,在陈晓冬看来,中国的个人投资者之所以不够成熟,是因为风控能力弱、操作经验和决策能力不足,以及知识体系不完备.益盟要做的是培养个人投资者的学习习惯,帮助他们建立自己的投资体系.
“不成熟”的个人投资者
从中国证券市场试行至今已有30 年,而伴随股市成长起来的有经验的个人投资者仍然占少数.报告显示,42% 的股民的投资经历少于3 年,只有26% 的股民的投资经历超过10 年.
投资经验的不足也反映在投入股市的资金量和操作技能上：大约三分之一的股民的资金量在10 万元以下；49.3% 的股民最近三个月的平均仓位在8 成以上；仍有近3 成的股民缺乏账户风险防范意识.
综上看,中国的资本市场聚集着大量的“不成熟”个人投资者,而“亏者十有”也反映了中国股民的现状.
“仓位控制意识不足、欠缺止损策略和合理盈利预期,都是风控能力弱的表现.”陈晓冬认为,造成风控弱的原因有很多,归结起来主要是经验不足和知识体系不够完备.
比如,从交易频率和持仓来看,大部分股民的共性是交易过于频繁,超过50% 的股民每周交易超过10 次,54% 的股民每次买股票都会选择满仓或半仓操作.同样,对于所选股票,“不成熟”的个人投资者完全凭“感觉”操作,选一只股票不超过三分钟,而并未充分的对所选公司进行系统分析和研究.
为理性投资者“画像”
对合格投资者进行准确的定义和评估,能规范投资行为,推动中国股票市场理性发展.报告通过考察股民的个人背景、投资技能、知识体系、盈利能力等,从多个维度量化中国个人投资者的头部群体画像.报告显示,占调研样本7.8% 的个人投资者在各方面表现均优于股民群体的平均水平.北京合格投资者占比则达9.6%,稍逊于四川、江苏和上海.
这些表现优异的个人投资者,通常有超过7 年的投资经验.他们投入股市的资金量大部分在30 万以上,且占其可投总资产不超过20%,因此抗风险力更强.他们有很强的风控能力,有明确的止损策略、合理的盈利预期.此外,他们掌握了一套投资体系,表现为：保持合适的仓位（通常为6 成以下）,减少交易次数（每周少于5 次）,高效选股逻辑,确保股票池充裕（一年至少50 个交易标的）.他们形成了自己的投资知识体系及良好的学习习惯.因此有稳定的盈利表现,牛熊市都能保持最大回撤不超过10%,且最近3年的年均收益增长大于20%.
相较于其他地区,北京个人投资者在学历方面占据很大优势：本次调研样本中,22%的北京个人投资者拥有硕士以上学历（上海为7.9%）,其中,拥有硕士学历的合格投资者的占比超过3 成.与高学历相对应地是,北京个人投资者的学习意识也强于整体水平.61% 的北京投资者每天至少复盘半小时,40.7% 的北京个人投资者有付费学习习惯.
“益盟投资体系”成投资者逆袭捷径
那么,如何总结合格投资者的成功经验,为广大投资者铺设一条捷径？
陈晓冬介绍,益盟结合用户需求以及实战经验,形成了一套完整的投资体系.“益盟投资体系”分为投资者教育服务、投资顾问服务和工具软件三大模块,能够从投资理念、投资策略、操作方法等方面,帮助投资者建立完善的知识体系,提升风控能力、选股能力、决策和操作能力,从而提升投资成功率,成为合格投资者.
“益盟投资体系”的内容分为必修体系和个性化体系,包括实战体系和高级战法课程.让投资者可以循序渐进,学习提升选股和决策能力,最终形成自己的知识体系和操作风格.而在风险控制层面,“益盟投资体系”除了在投教课程中传播和引导正确的投资理念外,还会运用一系列投资工具和数据指标,给予投资者仓位风控参考.在操作方法层面,益盟投教课程指导配合益盟操盘手软件的独有功能,有效判断个股的资金分布和筹码状况,让决策和操作更加有效.
16 年来益盟帮助数十万个人投资者找到适合自己的投资体系.从学员反馈来看：84.5% 的学员认为听完课后收获颇丰,其中75%的学员曾成功盈利或逃顶.而从学习效果来看： 49.2% 的学员认为通过学习,获取10%-20% 的收益还是有保障的,而34.3% 的学员则将收益目标锁定在30% 以上.
据悉,接下来益盟股份全国媒体沟通会还将继续走访广州、福建等地.全国行程结束之后,2018 年“益盟杯- 亚太地区商学院沙漠挑战赛”即将于五一假期在腾格里沙漠正式开赛.届时,益盟的合格投资者代表将与未来的商界精英MBA 同场竞技,在激烈角逐中勇闯新境界.
投资者论文参考资料：
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